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破解投资焦虑 恒天财富理财节投资论坛(成都站)圆满举办

字号: 2018-09-29 12:34 来源:四川热线 我要评论(0)

2018年的资本市场并不太平,不管对金融机构,还是投资者来说,都是重重考验:股票市场风险加剧、阵痛不断,债券市场掀起违约风潮、事件频发,P2P平台倒闭跑路、爆雷连连……危机四伏之中,投资者要如何化解焦虑安放财富,实现资产的保值增值?

9月27日,恒天财富8·18理财节投资论坛落地成都,与500余位高净值人士面对面交流、探讨,“拨开云雾”见“月明”!恒天财富董事长周斌在会上表示,高净值人群当前还是迫切需要做好财富管理,对抗周期性市场波动风险。

恒天财富股份董事长周斌:

转变惯性思维,迎接财富管理更稳健发展周期

周斌认为,中国的财富管理行业需求侧没有问题,大家都需要做财富管理,但是其供给侧确实亟需一次结构性的改革。每一个行业都是经过初创后快速发展到混乱发展期,然后进入到监管的规范、治理、清理整顿阶段,然后再进入下一个阶段的规范发展期。他指出,财富管理行业也是如此,其规范化周期可能是三年,也可能是五年,但毋庸置疑的是,规范后的下一个发展阶段会比现在发展得更稳健,同时也会更长久。

防范系统性金融风险,这是所有人要共同面对的事情,大家在享受中国近二十年经济发展红利的同时,也要正视近些年金融抑制的结果。“当环境发生变化时,如果还停留在过去的习惯性思维,那未来失败的可能性或者说被新的趋势、机会抛弃的可能性是比较大的,但最关键的是不要认为过去的思维总是对的”,周斌说。

面对不断变化的大环境,如强监管、债转股、经济全球化趋势等,周斌表示,“财富管理的主要目的,是能够让投资人现有的财富在未来仍然能够拥有和现在一样的购买力或者说消费力,首先是保全,其次保值,然后才是增值、传承”,投资者应认识到财富管理与国家兴衰、经济增长密切相关。高净值人群当前还是迫切需要做好财富管理,对抗周期性市场波动风险。

化解焦虑后如何理财?他强调,“投资者首先要进行自我能力评估,清晰认知自身风险承受能力,然后去选择适合自己的投资品类,通过识别合规管理人、识别合规销售行为、识别合规投资运作环节找到合规的金融机构,最后在众多投资品类中挑选到产品,构成最适合自己的资产配置组合。”

恒天财富创业十年,实质合规和严格风控是发展主旋律,其升级和完善不管投入多大资源,对于恒天财富的长期价值都是毋庸置疑的。在风控管理方面,周斌说,“从今年开始,恒天重新提升了产品风控的12个步骤和流程,进行全生命周期的风险管理。接下来恒天财富会通过最新升级的四层管理人筛选体系和立体风控体系,重点做好管理人/交易对手的风险管理。

恒天财富研究院执行院长、首席策略师周荣华:

做投资必须要看宏观大势

周荣华先生以《夫风生于地,起于青萍之末》为题,为与会嘉宾分享了2018年下半年投资策略,并从中美贸易战和国内“去杠杆”这两件上半年比较重大的事件入手,通过详实的数据和全面的信息梳理,帮助投资者推演出当前的投资形势,并指出当下的投资方向。

对于最近的中美贸易摩擦,周荣华先生指出,贸易战是一场持久战,中美双方围绕科技和金融是一个常态化的博弈。在这样的博弈中,如果我们做好了心理准备,同时我们有效去应对,并不可怕。

短期来看,11月是一个关键的分界线,11月美国将举行的中期选举,对特朗普来说是大考时间。在11月之前贸易战将会继续演绎,并且很有可能第三批2600亿征税清单会推出来。

接下来第三批清单目录推出时点之前,中美双方将会保持一个积极对话姿态,中方来看,无论是从最近发布的白皮书还是召开的新闻发布会,依然强调边打边谈的诚意。11月之后贸易战将会趋向缓和。

国内“去杠杆”方面,周荣华先生表示:经过两年半的去杠杆,目前社会整体杠杆率趋于稳定,杠杆率最高的企业部门杠杆率开始出现下降。同时周荣华先生指出,从政策风向来看,“三去一降”在当下已经不是核心任务,核心任务是补短板,下半年围绕基建领域的补短板是政策的核心出发点。

最后,对于当下应该怎么进行资产配置,周荣华先生指出:股票方面,当下A股正处在反弹时间窗口,反弹时间将延续至10月份召开的四中全会节点。他表示投资股票不要等牛市,熊市同样有机会,守得住寂寞,才能等得到花开。年底建议保持冷静观望。同时他也指出,如果是长线投资者,建议把握年末、半年末、春节前,这三个逢低加仓的配置机会静待明年春天。投资主题方面,周荣华先生建议可以关注基建领域,工程建筑、工程机械、建材、水泥、钢铁、有色铜等都是基建的传统选项。

中岩投资管理合伙人单世强:

股权投资是财富再分层的核心工具

中岩投资管理合伙人单世强先生就财富如何再分层问题,为投资人做了深入浅出的分析。股权投资是一种风险投资,具有较强的风险性。但是目前的中国,是大量企业诞生的高峰期,也是股权投资的黄金时期。

单世强先生直言,股权投资迎来了历史性的恰逢其时:一是,国内资本市场的国际化,二级市场估值的出现全球化,一级市场估值的走向常态化、低泡沫化;二是,新经济与结构调整,新企业的大量涌现,其规模化逐渐开始形成,并向从“大到强”的产业补缺发展;三是,外部环境对结构调整的促进,这在很大程度上加速了调整与改变;四是,直接融资本源价值凸显,间接融资本质上无法支持新经济的发展,股权投资才是新经济及结构调整的核心助力。

在谈及如何合理参与股权投资时,单世强先生认为,股权投资的收益高,但股权项目失败率也高;从收益率角度来看,股权母基金的表现将更均衡,是个人资产配置的重点投资工具之一。

中岩投资房地产金融事业部管理合伙人王鑫:

一线城市的核心资产依然有比较好的机会

中岩投资房地产金融事业部管理合伙人王鑫先生,对很多投资者十分关心的房地产投资发表了自己的看法。对于房地产板块的投资,王鑫先生认为住宅地产已没有多少利润潜力,商业地产增值是最大的利润点。一线城市的核心资产依然是一个比较好的机会,投资稳定性和回报未来依然是最好的。

恒天财富股份副总裁李刚:

企业理财市场前景广阔

恒天财富股份副总裁李刚先生以《新监管形势下的企业投融资服务》为主题,就企业投融资介绍、非金融企业间接理财,企业融资情况以及恒天财富的产品策略四个版块,向企业金融客户进行了全面的分析与解读。

统计结果显示,截至2017年底,我国资产管理行业总规模达到119.69万亿元,同比增长7.43%,连续两年同比增速下降(2016年同比增速30%、此前四年平均增速则高达50%)。李刚先生认为,尽管当前的融资渠道条条收紧,但企业理财市场的前景依然广阔。据清晖智库统计,目前中国企业理财的市场总体规模突破20万亿元,且每年保持着高速的增长,预计到2020年,非金融企业理财市场的规模将突破65万亿。针对企业融资,他建议:第一,要明确融资目标;第二,选择合适的融资方式;第三,选择专业的人和团队。

随后恒天财富执行总裁、企业金融事业部总经理郭开香先生表示,随着大资管新规的落地,我们迎来了财富管理新时代。会上,他为大家详细介绍了大资管新规的核心内容、根本目的、关键措施,并就监管趋严化后对资管各子行业的影响,提出了专业见解。

据了解,恒天财富8·18理财节以“智慧理财 恒享未来”为主题,旨在向投资者传递科学的投资理念与财富管理方法,希望通过线上线下的投教系列活动,汇集多领域投资专家为投资者分享财富管理深度、前瞻的观点,使其投资之路更加理性和从容。自9月1日起,恒天财富理财节线下投资论坛已登陆全国十七座城市与五千余名投资者见面。

在国家经济转型和金融监管趋严的关键时期,打破“刚性兑付”已经成为财富管理行业长远发展的必然趋势之一。在此背景下,加强投资者教育,培养“合格投资者”,是财富管理行业今后的重要任务,需要社会各界及包括恒天财富在内的专业合规机构共同努力来完成。

Tags:成都站 恒天 投资 财富 论坛

责任编辑:SC007

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